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통장을 빌려주면 돈을 준다는 불법 문자메시지 주의!
제목 통장을 빌려주면 돈을 준다는 불법 문자메시지 주의! 담당부서 이용자보호과
작성자 최병은 연락처 02-2110-1543
첨부파일 등록일 2017-06-05
방송통신위원회(위원장 직무대행 고삼석)와 금융감독원(원장 진웅섭)은 최근 통장을 빌려주거나 양도하면 돈을 준다는 불법 문자메시지가 급증함에 따라 국민들의 피해를 예방하기 위해 ?대포통장 주의 문자메시지?를 통신사 명의로 발송한다.
※ 6.7(수) ∼ 6.16(금) 10일간 약 4,900만 명에게 발송

대포통장은 보이스피싱, 도박 등 범죄의 최종 현금인출 수단이자 숙주 역할을 하는 것으로 최근 감소추세이긴 하지만 여전히 성행하고 있다.

대포통장 발생건수 추이

(단위 : 건)

구 분
‘14년
’15년
’16년
’17년 1분기
대포통장 발생건수*
73,698
57,295
46,593
11,017

* 보이스피싱에 이용되어 지급정지된 계좌

‘16년 금융감독원에 접수된 대포통장 신고내역을 분석한 결과, 사기범들은 주로 문자메시지, 구직사이트 및 SNS(페이스북 등)를 이용해 대포통장을 모집하고 있는 것으로 나타났다. 이중 문자메시지를 이용한 건수가 579건으로 전체의 73%를 차지하고 있었으며 전년 대비해서도 283%나 증가하였다. ‘17년 1분기 들어서도 문자메시지를 이용한 건수가 전년 동기 대비 469% 증가하는 등 급증하는 추세이다.
대포통장 모집광고 매체 현황주1)
(단위 : 건)

구 분
문자메시지
구직사이트
페이스북 등 SNS
합계
‘16년
579(283%)
143(120%)
79(11%)
801(179%)
‘15년
151
65
71
287
‘17.1분기
182(469%)
19(△9%)
11(10%)
212(237%)
‘16.1분기
32
21
10
63

주1) 금융감독원 홈페이지→민원·신고→불법금융신고센터→‘대포통장 신고’로 접수된 건
주2) ( )내는 전년(동기) 대비 증감률


최근 금융회사의 신규 계좌 발급 심사 강화 등으로 대포통장 확보가 어려워지자 사기범들은 대포통장 확보를 위해 불특정 다수에게 통장 대여(양도)를 유도하는 문자메시지를 발송하고 있는 것으로 나타났다.

사기범들은 주로 주류회사?쇼핑몰 등을 사칭하여 회사의 매출을 줄여 세금을 절감할 목적이라며 통장 양도 시 월 최대 600만원을 지급하겠다는 내용의 문자메시지를 발송하고 있다. 또한 구직사이트에 구인광고를 게시한 후 지원자들에게 기존 채용이 마감되어 다른 아르바이트를 소개한다며 통장 대여를 요구하는 등 지능화된 수법을 동원하고 있다.

통장을 타인에게 대여(양도)하는 경우 형사처벌* 대상이고, “금융질서문란행위자”로 등록되면 최장 12년 동안 금융거래 시 불이익**을 받을 수 있으므로 어떠한 경우에도 통장을 양도하여서는 안 된다.

* 3년 이하의 징역 또는 2천만원 이하의 벌금
** 신규 대출 거절, 신용카드 한도 축소·이용 정지, 신규 계좌 개설 및 보험가입 거절 등

방통위와 금감원 관계자는 “최근 문자메시지를 통한 대포통장 모집행위가 기승을 부리고 있으므로 통장 대여(양도)로 피해를 입지 않도록 각별히 유의해 줄 것”을 당부했다.

붙임 : 대포통장 모집 광고 주요 사례. 끝.

붙임

대포통장 모집 광고 주요 사례


① 주류회사?쇼핑몰 등을 사칭, 세금 감면을 목적으로 통장 대여(양도)시 월 최대 600만원을 지급한다며 불특정다수에게 문자메시지 발송하는 사례






② 구직사이트에 구인광고를 게시한 후, 지원자들에게 기존 채용이 마감되어 다른 아르바이트를 소개한다며 통장 대여를 요구하는 사례

?? 구직사이트에 일반적인 구인광고 게시



?? 사기범은 이력서를 제출한 지원자에게 문자메시지 발송


?? 사기범은 기존 아르바이트는 마감되었다며 통장대여 아르바이트를 권유

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